Phải tự khắc phục hậu quả

Ngày 3/3, TAND TP.Hà Nội tiến hành làm rõ trách nhiệm các lãnh đạo chi nhánh, phòng giao dịch của Oceanbank trong việc ngân hàng này bị thất thoát hơn 1.576 tỷ đồng. Trong đó, Nguyễn Thị Kiều Liên, Giám đốc Oceanbank Chi nhánh Vũng Tàu khai nhận, chi nhánh trả lãi ngoài cho 90 khách hàng là tổ chức và hàng nghìn cá nhân gửi tiết kiệm.

Khách hàng lớn là Ban quản lý Đóng mới giàn khoan, PVOIL Vũng Tàu… nhưng họ đều không chịu ký chứng từ nhận tiền. “Khi khởi tố vụ án, tôi rất lo lắng, gọi cho khách hàng thu hồi số tiền nhưng một số khách hàng từ chối, tránh mặt; một số người không nói, chỉ viết ra giấy. Đến thời điểm đó, chỉ có Ban Quản lý dự án đóng mới giàn khoan (đã giải thể) nộp 100 triệu đồng nhưng họ cũng chuyển vào tài khoản, không xác nhận”, bà Liên nói.

Bị cáo Nguyễn Minh Đạo, Giám đốc chi nhánh Hà Nội khai nhận, số tiền chi chăm sóc khách hàng hơn 42 tỷ đồng, chủ yếu là khách hàng cá nhân. Chi nhánh Hà Nội có 17 phòng giao dịch, lúc cao điểm nhất huy động 3.200 tỷ đồng. Số tiền chi lãi ngoài so với huy động vốn không nhiều.

Còn bị cáo Trần Thị Thu Hương, Giám đốc chi nhánh Hải Dương khai, tổng số tiền chi nhánh chi cho khách hàng là hơn 29 tỷ đồng. Bản thân Hương chi 8 tỷ đồng trong đó Nhiệt điện Phả Lại là khách hàng lớn nhất, nhận lãi ngoài hơn 6 tỷ đồng và chưa trả lại.  Hơn 2 tỷ đồng chi cho các tổ chức kinh tế trong đó có cả tiền mặt hoặc quà. Hiện tại, có Cty CP Âu Việt chuyển lại hơn 400 triệu đồng. Bị cáo Hương cho biết đã bán nhà, khắc phục hậu quả được 1,3 tỷ đồng.

Ngoài ra, rất nhiều bị cáo khác có khai nhận chi lãi ngoài cho biết đến nay những người nhận tiền của họ đều không thừa nhận và không khắc phục hậu quả.

Từng tạm dừng chi lãi ngoài

Bị cáo Nguyễn Hoài Nam – nguyên Giám đốc khối nguồn vốn Oceanbank khai nhận, ngày 7/2011, Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm chỉ đạo không chi lãi ngoài toàn hệ thống nhưng sau phải tiếp tục. Bà Nam kể về thời điểm dừng trả lãi ngoài - “Thời gian sau đó, Oceanbank chứng kiến cảnh tượng xe tiền các ngân hàng khác lấy tiền đi ngay trước cửa ngân hàng.

Sự việc không phải diễn ra 1 - 2 ngày mà kéo dài nhiều tháng trời. Số dư tiền gửi ngân hàng từ 12.000 tỷ đồng vào 7/9/2011 giảm còn 5.000 tỷ đồng và tốc độ ngày càng nhanh hơn. Khi đó, bị cáo Hà Văn Thắm ra quyết định tiếp tục chủ  trương chi lãi ngoài để cứu Ngân hàng”.